Disclaimer de Prevención de Lavado de Dinero y Sanciones Comerciales

Aviso Legal:
Esta página web y todos los servicios ofrecidos por NIBank cumplen con el marco legal de Antigua y Barbuda en materia de prevención del lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y sanciones comerciales. NIBank se compromete a adherirse a las leyes nacionales y las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Leyes clave aplicables:

• Ley de Prevención del Lavado de Activos de 1996 (actualizada).
• Ley del Producto del Delito de 1993.

La Oficina de Política Nacional de Control de Drogas y Lavado de Activos (ONDCP) supervisa la implementación de estas normativas, incluida la congelación de cuentas sospechosas.

Comisiones por Depósitos bajo Sospecha de Lavado de Dinero y/o Congelados por Sanciones Internacionales

1. Definiciones:
1.1. Depósito bajo sospecha de lavado de dinero: Cualquier depósito identificado por NIBank como posiblemente vinculado a actividades ilícitas, conforme a las normativas aplicables.
1.2. Depósito congelado por sanciones internacionales: Fondos cuya disponibilidad está restringida debido a sanciones económicas o financieras impuestas por organismos internacionales o gobiernos.
2. Comisiones Aplicables:

• Comisión por Investigación y Monitoreo: El banco podrá cobrar un porcentaje establecido en las tarifas del banco entre una banda de 0,5% y 2% del saldo, por cada 30 días.
• Comisión por Congelamiento: El banco podrá cobrar un porcentaje establecido en las tarifas del banco entre una banda de 1% y 3% del saldo congelado mensual por cada 30 días.

3. Aplicación de las Comisiones:
Las comisiones se aplicarán mientras los depósitos estén sujetos a investigaciones o congelamientos derivados de normativas nacionales e internacionales.
4. Derecho de Modificación:
NIBank se reserva el derecho de modificar las comisiones conforme a cambios regulatorios, notificando al cliente a través de los medios informativos del banco como son la página web.
5. Exoneración de Responsabilidad:
NIBank no será responsable de daños derivados de investigaciones o congelamientos realizados en cumplimiento con la legislación aplicable.